HSBC Safeguard

詐騙及金融罪案屬於盜竊行為，兩者均涉及非法所得的金錢或財產，及以欺騙或非法手段從中獲利。在現今複雜的經濟環境，金融罪案可以多種形式進行，包括清洗黑錢、違反金融制裁、詐騙、逃稅、恐怖分子融資、賄賂及貪污等。

「HSBC Safeguard」 是匯豐在全球銀行系統及流程上推出的一系列新措施，以加強保障客戶免受詐騙及金融罪案影響，當中包括提升銀行的能力打擊清洗黑錢及逃避金融制裁，這兩項均為金融罪案背後的常見動機。此外，我們將不再提供一些在貨幣兌換過程中安全度不足的產品，例如：旅行支票等。我們也會隨時覆查其他產品，並作出相關措施修訂產品供應。

金融制裁是國家政府及機構，例如聯合國及歐盟等實行的措施，用以限制或阻止一些潛在威脅安全的活動，或用作執行國際行為操守以符合公認的國際標準。金融制裁是透過限制銀行與已被列入美國財政部海外資產控制辦公室(OFAC) 及其他制裁名單的個人、公司或國家進行業務往來，從而協助制止恐怖主義、販毒及軍火交易。

匯豐一向以防止全球金融罪案為我們其中一項的首要工作。

然而，近年犯罪活動越趨複雜，詐騙及清洗黑錢等犯罪分子已經試圖以全球網絡如銀行等為目標。

提升我們管理和共用客戶資料的業務運作模式，將有助打擊金融罪案風險，而為客戶提供安全、穩健及可靠的銀行服務，也是我們一直肩負的重任。

隨着全球的聯繫日益緊密，資訊流通迅速，犯罪分子透過金融系統犯案的機會大増。銀行要打擊清洗黑錢活動，必須先防止客戶以虛假身份開戶。此外，銀行還需要定期核查客戶資金來源，並持續追蹤客戶的合法資金去向，從而預防金融罪案發生。一般而言，犯罪分子表面上與守法公民或企業無異，為此，銀行會要求客戶提供相關證明文件，以充分保障客戶及其賬戶安全。